投資詐騙新聞不斷?貸款投資風險?投資詐騙手法大公開!

近年來投資詐騙案件不斷增加,貸款投資也存在著風險,因此投資者應該要保持警覺,了解詐騙手法並謹慎選擇投資對象。同時,大眾媒體也應當持續揭露投資詐騙的手法,提高社會對詐騙的警覺性。建議不要碰觸自己不了解的金融商品,也不要輕信來源不明的網路資訊,避免假投資真詐騙找上門。

「假投資真詐騙」?從新聞看投資詐騙

台北市家庭主婦被投資詐騙集團慫恿匯款,警方幸及時攔阻,警示民眾留意此類詐騙手法。

〔李奕昕/ 報導〕台北市劉姓家庭主婦被詐騙集團慫恿投資股票,赴銀行欲匯款30萬元,依詐團指示稱是裝潢費用;警方接獲行員通報趕抵,解釋是假投資詐騙,順利攔阻匯款。

警方調查,63歲劉姓婦人近期被加入LINE投資群組,群組內「投資老師」稱可代為操作股票投資,保證穩賺不賠,指示匯款指定的銀行帳戶,還要她向行員說要裝潢,避免行員關懷提問後報警。

本月15日上午10點多,劉赴台北市信義區某銀行欲臨櫃匯款30萬元,稱是裝潢費用;行員起疑報警,信義警分局五分埔派出所警員張雅玲、楊禮匡趕抵,詢問狀況後確認是假投資詐騙。

「妳不信可以直接打165反詐騙專線,全部都是這種詐騙!」員警解釋,歹徒透過群組聊天,再轉介客服人員,「跟妳說要投資股票,先匯款給我,我這邊幫妳操作…」,劉聽聞全被員警言中,打消匯款念頭,感謝警察幫她守住存款。(聯合新聞網)

最近,為了擴大投資而申請貸款的人數有所增加,但是這也提醒了民眾要謹慎防範投資陷阱,切勿將辛苦賺來的錢都交給詐騙集團。

到底該不該貸款來投資?如何判斷資金真偽?

近期,我們發現有許多貸款客戶並不需要貸款,卻仍然前來貸款。經過主動詢問他們的資金用途後,才發現他們都是為了「投資」而來。甚至有人投入畢生積蓄,又將名下房產拿來辦理二胎貸款,前後被騙上千萬元;本來已經安穩退休,結果為了還貸款又要辛苦出來工作。

看著不斷有客戶被騙,「我們會盡力勸說,不斷提醒客戶這些情形可能是詐騙,別把積蓄都賠進去了。」無奈當局者迷,「我們也很擔心,客戶轉頭就跑去跟高利貸借錢,這樣會更慘。」

為了從根源解決問題,本文將客戶遇上的投資詐騙手法整理公開,除了提醒想借貸操作槓桿、擴大獲利的投資人當心龐氏騙局,也希望能為身陷詐騙陷阱卻渾然不覺的被害人,敲響一記警鐘。

投資詐騙手法

1.誘導加入

詐騙集團可能會透過以下四種方式吸引受害者上門:

  • 假交友(感情詐騙)

詐騙集團會盜用帥哥美女的照片,在社交軟體上與受害者攀談,透過熱絡聊天建立感情,通常不會太快提到投資之類的話題,可能會花1個月至6個月的時間博取信任。

  • 假冒名人

詐騙集團會偽裝成知名財經專家或投資名人,以推廣投資理財課程為由,邀請受害人參與。

  • 製造假新聞

詐騙集團會製作假新聞網站、變造新聞畫面,刊載「名人投資加密貨幣」的網路新聞,引誘被害者主動留下聯絡方式。

  • 建立老鼠會模式

詐騙集團會假借直銷名義,吸引求職者或想賺外快的被害者上鉤,只要拉親友進投資群組,就給予獎金,實際上就是吸金詐騙的老鼠會。

2.製造假象

等到被害者加入LINE群,詐騙集團安排的暗樁會開始在群組裡與被害者搭話、閒話家常,以降低戒心。群組成員偶爾會分享獲利事蹟,製造人人都可以賺到錢的假象,引誘被害者主動提問。

3.小額獲利

通常詐騙集團會使用特定投資平台,一開始會先讓受害人嚐點甜頭,讓受害人相信真的可以拿到錢,再趁勢推出限定時間的大額投資機會,說服受害人投入更多資金、甚至鼓勵貸款投資。

4.收割跑路

當受害人想要贖回投資獲利的錢時,詐騙集團可能會這樣做:

  1. 聲稱是境外公司,如果要把錢轉回台灣,需要先繳交手續費、保證金、稅金等費用才能領錢。
  2. 聲稱需透過特定平台出金,再以「帳密錯誤」、「操作不當」導致帳戶被凍結為由,要求受害者支付額外款項才能解鎖。

等受害人付完錢,詐騙集團隨即封鎖受害人、失去聯繫。

遇到投資詐騙該怎麼辦?

若發現自己可能遭遇詐騙,請立即打電話請銀行停止撥款,將相關被害事證(如匯款明細)整理好,到就近的警察局報案。

如果還沒有付錢給對方,可撥打各縣市警察局報案電話110或內政部警政署反詐騙諮詢專線電話165檢舉。

如何防範投資詐騙?

我們整理了詐騙集團常用的投資詐騙話術:

  • 「高報酬」一本可萬利、本金翻倍、利潤豐厚
  • 「低風險」保證獲利、穩賺不賠、100%獲利
  • 「機會難得,錯過就沒有」掌握平臺漏洞、破解後臺程式、有內線消息

當遇到以上情形時,建議多方查證,可利用內政部警政署提供簡訊特碼「0911-511-111」,直接操作手機按鍵「簡訊轉發」至上列簡訊特碼,即可由「165反詐騙諮詢專線」系統查證。

如果等到被騙後才覺醒,就可能已經晚了,可能會失去一生的積蓄,背上巨額債務。因此,建議投資者在投資之前,應該勤做功課,建立基本的概念,避免被不良業者牽著走,才能夠有效地防範詐騙。